¬ŅC√≥mo cobrar una herencia?

Por Mara Delgado ‚Äļ 22 de febrero de 2021 ‚Äļ Tiempo de lectura estimado: 10 minutos Cuando fallece un ser querido, inevitablemente, adem√°s de lidiar con la p√©rdida, tienes que llevar a cabo una serie de tr√°mites funerarios y en ocasiones hasta tr√°mites para cobrar la herencia que te dej√≥ el difunto.¬†

Cobrar una herencia no es sencillo y se complica a√ļn m√°s con el duelo emocional y los acuerdos con terceros para el reparto de bienes, por eso es importante que antes de que un evento como √©ste te sorprenda, sepas con anticipaci√≥n y de forma pr√°ctica qu√© es lo que tienes que hacer para cobrar los bienes que un familiar te haya heredado.

Lo primero que debes de tener claro es que el procedimiento para cobrar una herencia est√° definido por el C√≥digo Civil Federal en el art. 1281, en donde se considera como herencia a la ‚Äúsucesi√≥n de todos los bienes del difunto y todos sus derechos que no se extinguen por la muerte‚ÄĚ.

Tienes derecho a reclamar una herencia durante los 10 a√Īos posteriores a la muerte de tu ser querido y √©sta puede ser transmisible a los herederos.

Lo segundo, es que sepas que con base en el art. 1282, el procedimiento para cobrar una herencia está definido por dos circunstancias: con base en la voluntad del fallecido que haya sido expresada en un testamento o si no hay un testamento, con base en lo que dispone el Código Civil Federal en el Libro Tercero de las Sucesiones.

Términos en el proceso de reclamación de una herencia y testamento

Antes de todo, es recomendable que te familiarices con los siguientes términos que serán mencionados en todo el proceso de reclamación de la herencia:

Notario: es la autoridad que da fe de la voluntad del testador.

Albacea: es la persona que designa el autor del testamento, los herederos o un juez para la realización del trámite, para cumplir todas las acciones relacionadas con la administración, obligaciones legales, actos judiciales, división y liquidación de la herencia.

Puntualmente, tiene las siguientes obligaciones y responsabilidades: 

  • La presentaci√≥n del testamento al notario dentro de los 8 d√≠as siguientes a la muerte del testador.
  • Aseguramiento de los bienes de la herencia.
  • Formaci√≥n de inventarios.
  • La administraci√≥n de los bienes y la rendici√≥n de cuentas del albaceazgo.
  • La partici√≥n y adjudicaci√≥n de los bienes entre los herederos y legatarios.
  • Defensa de la herencia y de la validez del testamento.
  • Presentarse en todos los juicios promovidos en su nombre o en contra de √©sta.

Herederos: son las personas a las que la persona fallecida les dej√≥ su patrimonio y que est√°n se√Īaladas en el testamento, pueden ser familiares, esposos, c√≥nyuges o no. Ellos tambi√©n reciben las deudas del testador.

Legatarios: es la persona que recibe un bien o derecho concreto de la herencia y solo puede ser designado por el testador. Esta figura no responde por las deudas del testador. Puede ser legatario cualquier persona siempre que el legado no perjudique a los herederos forzosos.

Tutores: es la persona que se encarga del cuidado de los hijos menores de edad de la persona que hace el testamento.

Curadores: persona encargada de vigilar el desempe√Īo de las funciones del tutor respecto y administraci√≥n de los bienes de los menores de edad o personas incapacitadas. Puede ser un familiar o una persona extra√Īa, pero no puede serlo el tutor o parientes de √©ste.

Inventario: es un documento donde se registran los bienes que son patrimonio del titular del testamento.

Inicia el tr√°mite ¬Ņqu√© vas a recibir: una herencia o un legado?

El t√©rmino ‚Äúlegado‚ÄĚ en el proceso de reclamaci√≥n de una herencia se refiere a un bien o derecho concreto a una o varias personas determinadas, que traslad√≥ un testador. La persona que recibe el legado se denomina como legatario y no tiene la cualidad de heredero. Por lo que el legado, solo puede ser establecido en un testamento, por ello no existen legatarios cuando una herencia o tambi√©n conocida como ‚Äúsucesi√≥n‚ÄĚ es sin testamento o ‚Äúintestada‚ÄĚ.

La herencia, como ya se mencionó, son los bienes y patrimonio, en general, de un difunto que son transmisibles a otras personas.

Ten a la mano la documentación inicial

Además, asegurate de tener a la mano los documentos oficiales en torno a la defunción que serán solicitados de forma recurrente durante el trámite como:

  • Certificado m√©dico de defunci√≥n
  • Acta certificada del Registro Civil del lugar de nacimiento del fallecido
  • Certificado del Ministerio P√ļblico que tom√≥ parte en caso de muerte accidental
  • Identificaci√≥n oficial y acta de nacimiento del finado
  • Si el heredero es c√≥nyuge, presentar acta de matrimonio

Conociendo lo anterior:

¬ŅA qui√©n debes recurrir para cobrar una herencia?

Dependiendo de si el fallecido dej√≥ o no un testamento, debes hacer un acercamiento a la autoridad correspondiente. En caso de existir este documento, tienes que ir con notario p√ļblico para que te indique el procedimiento de reclamo, de lo contrario se dice que los bienes est√°n intestados, por lo que tendr√°s que acudir a un juez, quien determinar√° conforme a la ley, c√≥mo se har√° la repartici√≥n de bienes. Sin embargo, no hay un testamento, puede que la herencia no sea repartida conforme a lo que el fallecido ten√≠a planeado.

Aunque, cabe mencionar que una herencia con testamento también puede reclamarse por la vía judicial, si alguno de los herederos tiene una inconformidad.

Por otro lado, es importante aclarar que un testamento es un documento notarial donde una persona de manera voluntaria escribe cómo se transmitirán y repartirán sus bienes a otras personas en caso de fallecer. El objetivo principal de este documento es dar tranquilidad a los familiares, es información básica que debes proporcionar a tus seres queridos para evitar conflictos personales irreparables y la pérdida del patrimonio heredado.

Pasos para cobrar una herencia vía notarial

Es fundamental que el tr√°mite notarial sea solicitado por personas mayores de edad, que no tengan alguna discapacidad de sus facultades mentales y sin conflictos con los herederos.

Cuando existe un testamento la albacea debe presentarse con el notario para tramitar la aceptación de la herencia testamentaria. La persona debe mostrar una copia certificada del testamento y el acta de defunción.

Luego, el notario proceder√° a corroborar en los archivos si la persona fallecida, en efecto, dej√≥ un testamento. Es importante se√Īalar que el testamento que toma en cuenta un notario es el √ļltimo que haya realizado el fallecido, ya que las personas tienen derecho a hacer cuantos testamentos quieran, solo que el √ļltimo dejar√° sin efecto a los anteriores.

Una vez el notario encuentra el testamento del finado, se llama a los designados como herederos, legados, tutores y curadores para después otorga la escritura de aceptación de la herencia y del cargo de albacea para que el notario pueda realizar dos publicaciones en el diario de la ciudad.

En el caso de los tutores y curadores, serían los que tendrían a su cuidado a los menores de edad involucrados en la herencia y estos deben hacer la aceptación de la herencia y del cuidado de menores ante un juez de lo familiar.

Despu√©s se realiza una escritura que contiene la informaci√≥n del reparto de bienes con base en la informaci√≥n de inventario y aval√ļo mencionados en el testamento, y por √ļltimo se realiza la inscripci√≥n de los bienes heredados al Registro P√ļblico de la Propiedad, para evitar cualquier tipo de problema o cobro de impuestos con el Sistema de Administraci√≥n Tributaria (SAT).

El SAT recomienda dar aviso de los ingresos recibidos por medio de una herencia para evitar un gravamen o cobro de ISR, porque el SAT podría interpretar que los bienes se recibieron por otra fuente.

Pasos para que cobres una herencia vía judicial o cuando no hay un testamento

Cuando se da una sucesión de bienes conforme al procedimiento que establece la ley, se le conoce como herencia legítima porque se traslada a las personas que tienen derecho a disfrutar de los bienes como son los descendientes, ascendientes, cónyuge, parientes colaterales dentro del cuarto grado y en ciertos casos la concubina. 

Sin embargo, los parientes más próximos y más cercanos en grado, son los que tienen primero los derechos hereditarios.

Cuando la herencia se traslada por dicha vía es porque la persona fallecida no dejó testamento o el que se realizó es nulo o perdió validez, cuando el testador no dispuso de todos los bienes, cuando los herederos no cumplen las condiciones impuestas por el fallecido y cuando el heredero muere antes que el testador.

Si la sucesión de bienes se hace por medio de la vía judicial, lo primero que tienes que hacer es presentarte con un escrito ante la Oficialía de Partes del Tribunal Superior de Justicia de la Ciudad donde se acredita el fallecimiento por medio de un acta de defunción. Al mismo tiempo, debes de acreditar el interés jurídico de cobrar el testamento o la herencia mediante tu acta de nacimiento si eres hijo del fallecido o si eres cónyuge con el acta de matrimonio. 

El siguiente paso es presentar una lista de los bienes y adeudos en cuestión. Luego se hace todo lo relativo a la administración del patrimonio de la sucesión y las cuentas, y se realiza la aceptación de la herencia por parte de los familiares, una vez que éstos hayan probado su parentesco.

Después, se realiza la repartición de bienes. En este momento, el juez determina si la herencia se da con base en un acuerdo entre los herederos, conforme al parentesco o se reparten los bienes a las personas específicas a las que el fallecido indicó en el testamento, es decir a los legatarios.

Finalmente, se lleva a cabo la escrituraci√≥n que es cuando el notario adjudica oficialmente los bienes a las personas correspondientes. En este punto se pagan impuestos si es necesario y se inscriben los bienes en el Registro P√ļblico de la Propiedad, para informar el cambio de propietario.

Mediante la vía jurídica es indispensable contratar un abogado especialista en sucesiones hereditarias y será siempre el proceso más largo y costoso en comparación del trámite con testamento.

¬ŅQu√© se puede heredar?

Existen diferentes tipos de cosas que se pueden heredar:

  • Bienes inmuebles
  • Saldos bancarios, valores sujetos a cotizaci√≥n y fondos de inversi√≥n
  • Seguros de vida
  • Ajuar dom√©stico
  • Veh√≠culos

¬ŅQu√© pasa con las deudas? ¬ŅSe heredan?

No debes preocuparte por los saldos bancarios o créditos que tenga tu ser querido, por lo regular los créditos como los hipotecarios o automotrices, tienen el respaldo de un seguro de vida, que se encarga de liquidar la deuda. Por lo que, es necesario que el heredero informe del fallecimiento a la institución bancaria o financiera.

En el caso del popular crédito Infonavit, al fallecer el acreditado la deuda queda cancelada, y los deudos solo tienen que notificar del deceso al instituto y presentar el acta de defunción y el contrato.

¬ŅCu√°nto tiempo tarda en cobrar una herencia?

El proceso de repartici√≥n de bienes puede llevar hasta dos meses si no surge alg√ļn problema como inconformidades entre las partes. Adem√°s, se debe tener en cuenta que los acreedores y legatarios no podr√°n exigir el pago de sus cr√©ditos y legados sino hasta que el inventario haya sido formado y aprobado.

Una de las mejores herencias para la familia es contar con un seguro de vida 

Contar con un seguro de vida dará tranquilidad a tus seres queridos ya que podrán disponer de una indemnización para sobreponerse a cualquier gasto que derive de tu muerte.

Muchas veces los deudos del fallecido desconocen si son beneficiarios de un seguro de vida, por ello la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de Usuarios de Servicios Financieros (Condusef) tiene un área que puede orientarte y ayudarte a saber si eres beneficiario de un seguro de vida a través del Sistema de Información sobre Asegurados y Beneficiarios de Seguros de Vida, (SIAB -Vida), en su sitio de internet.

Mara Delgado

Mara DelgadoRastreator.mx